資金繰り表【3カ月】・Excel【見本付き】

企業の資金管理を効率的に進められる「資金繰り表」テンプレートです。売上入金や仕入・人件費・経費などの支払予定を3カ月単位で一覧化し、現金残高が自動計算されるシンプルな構成です。見本付きのため、初めて資金繰り表を作成する方でも使い方を理解しやすく、短期間の資金計画をスムーズに立てられます。

■資金繰り表とは
入金と支出を時系列で整理し、将来の資金残高を予測するための表です。利益が出ていても資金不足で倒産する『黒字倒産』を防ぐために、企業では欠かせない管理ツールです。資金繰り表を作成することで、資金ショートのリスクを事前に把握し、金融機関との交渉や追加融資の判断にも役立ちます。

■テンプレートの利用シーン
＜毎月の入出金予定を整理するときに＞
売上入金や各種支払いを記録し、手元資金の推移を見える化できます。
＜資金不足のリスクを早めに把握したいときに＞
現金残高を予測し、追加融資の検討や支払条件の調整に役立ちます。
＜金融機関への提出資料の参考として＞
提出用のシミュレーション資料作成にも便利です。

■作成・利用時のポイント
＜売上と支出は必ず時期をそろえて記入＞
入金予定日と支払期日を確認し、正しい資金残高を算出しましょう。
＜税金・賞与・一時的な費用の記載も忘れずに＞
定期的ではない支出も加えることで、より実態に即した予測が可能になります。
＜3カ月後の残高を確認して調整＞
短期の資金計画を見直す習慣をつけると、余裕を持った経営判断につながります。

■テンプレートの利用メリット
＜見本付きで初めてでも安心＞
入力例を参考に作成を進められます。
＜Excel形式で自由に編集可能＞
自社の売上や支出項目に合わせてカスタマイズでき、繰り返し利用できます。
＜無料ダウンロードでコスト不要＞
導入コストゼロで、資金繰り管理をすぐに始められます。