資金繰り の書式テンプレート・フォーマット

現金（または銀行口座）で入金があった際、取引の詳細を正確に記載した帳票が「入金伝票」です。 入金伝票を作成する目的としては、主に次のようなものが挙げられます。 ・入金に関する詳細な記録により、不正やミスのない経理管理の透明化を図るため ・入金が適切に承認されているかを確認する、内部統制の強化のため ・キャッシュフローを正確に把握し、資金繰りを管理するため ・監査や税務調査の際に、入金の正当性を証明する資料として利用するため こちらは無料でダウンロードすることができる、2分割タイプの入金伝票（Word版）です。ダウンロード（無料）のうえ、自社でご活用いただけると幸いです。

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「保証の依頼の手紙02（融資の保証を依頼する）」は、金融機関や投資家に対して融資の保証を依頼する際に適した書式テンプレートです。起業家やビジネスオーナーが多くの場合直面する、資金調達の障壁を乗り越えるための一助となります。特に新規事業を始める場合や資金繰りが厳しいときに、信頼性を高め、成功の確率を上げるために有用です。本テンプレートはWord形式であり、内容を容易にカスタマイズ可能です。各自のビジネスやプロジェクトに合わせて、独自の要点や詳細を追加することができます。

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「支払猶予の依頼書001」は、資金繰りの困難な時期や一時的な負担が重い時に、支払いの延期を正式に申し出るための文書です。この依頼書を使用することで、相手方に具体的な理由や期間を明示し、双方の認識を合わせるための基盤を築くことが可能です。また、この依頼書は、商取引や賃貸契約などさまざまなシチュエーションで役立ちます。例えば、突発的な出費が発生し、一時的な支払いの猶予が必要な際や、収入が不安定な期間を迎えている場合などに適切に利用することができます。

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「支払延期依頼002」は、取引先や関係者にお支払いの延期を交渉するための依頼書テンプレートです。この依頼書は、予期せぬ状況や急な資金繰りの問題など、さまざまな事情で支払いが難しい場面での円滑なコミュニケーションをサポートします。Word形式のため、例えば資金計画の見直しや、事業計画の調整など、様々なシチュエーションでの利用に合わせ編集いただけます。取引の持続や信頼関係の維持は、ビジネスの成り立ちにとって不可欠です。相手方に状況を正確に伝え、理解を求める一助としてお役立てください。

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「借金を断る手紙02（店舗開店の資金繰りの依頼を断る）」テンプレートは、店舗開店の資金繰りの依頼を断る際に使える手紙のテンプレートです。丁寧な表現で、相手の依頼に感謝の気持ちを示しつつ、断りの意志を伝える形式となっています。大事なプロジェクトや事業に関わる資金繰りの依頼を断る際に、適切な言葉で断りの手紙を作成するためのテンプレートとなっています。

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「支払猶予の承諾状003」は、企業間の信頼関係を維持し、深化させるための強力なツールです。取引先から資金繰りの一時的な困難を伝えられ、支払いの猶予を求められた際に、こちらがそれを承認する意向を正式に示す文書として活用します。 このような時期において、我々はパートナーの困難を理解し、長期的な成功に向けて協力することが求められます。その協力の一環として、この承諾状を発行し、彼らに一息つく機会を提供します。これにより、我々はビジネスパートナーに対して配慮深さと理解を示し、共に困難を乗り越えようとする意欲を表現します。

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新型コロナウイルス感染症拡大の影響を受け業況が悪化した企業に対する政府や政府系金融機関等の資金繰り支援策について、支給・融資対象となるか否かを判定するツールです。 売上高の推移などを入力するだけで、「持続化給付金」などの資金繰り支援策（13種類）が適用できるかどうかを判定することができます。 ※Excel2013以降でご利用ください（ストアアプリ版は対象外です）

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「当座預金出納帳_製造業向け（2019年用）」は、製造業向けの帳簿です。この帳簿を利用することで、入金や出金の詳細を一目で確認でき、資金の流れやキャッシュフローを効率的に管理することができます。また、定期的な確認を行うことで、予算の計画や資金繰りの管理に役立てることができます。無料でダウンロードいただけますので、預金管理にぜひご活用ください。

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「当座預金出納帳（2018年用）」は、当座預金の預け入れ、または引き出しを記録し、預金残高を明らかにするための帳簿です。当座預金口座の全ての入金や出金を詳細に記録することで、一目で預金の残高を確認することができます。経営者や会計担当者はこの帳簿を利用し、キャッシュフローを的確に把握し、予算の計画や資金繰りの管理に役立てることができます。 こちらのテンプレートは無料でダウンロードしてご活用いただけます。

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諸々の事情で代金回収が難しく、支払代金の延期をお願いするテンプレート書式です。原油高の影響で資金繰りが難しい取引先の影響ということを伝えています。諸事情ご高察の上、ご了承くださいと伝えます。

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資金繰りが非常に厳しくなってきたため、決済方法（支払期日）の変更を依頼する際に使うテンプレート書式です。諸般の事情を汲み取って頂き、承諾賜るようお願いいたします、との旨を伝えます。支払日の変更に伴う取引条件緩和の依頼テンプレートです。

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資金繰り表（商社）のエクセルテンプレートです。商社関連の中小企業や個人経営の資金繰り計画が作成できます。銀行に提出することも可能なエクセルを使った資金繰り表の作り方の参考にしてください。

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資金繰り表（ＩＴ・通信・ソフトウェア）のエクセルテンプレートです。ＩＴ・通信・ソフトウェア業の中小企業や個人経営の資金繰り計画が作成できます。銀行に提出することも可能なエクセルを使った資金繰り表の作り方の参考にしてください。

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資金繰り予実績表の記入項目に関しての解説書

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「【改正民法対応版】建築物等塗装工事請負基本契約書（受注者有利版）」は、塗装工事業者様向けに作成された実務的な契約書の雛型です。 改正民法に完全準拠しており、特に受注者（工事業者）様の権利を重視して設計された内容となっています。 本契約書雛型の特徴は、請負代金の前払い比率を高く設定し（契約時40%、着工時30%）、追加・変更工事に関する追加代金請求権を幅広く認める等、受注者の資金繰りとキャッシュフローに配慮した構成となっている点です。 また、工期延長事由を具体的かつ広範に規定し、天候不順や資材調達の困難等による工期延長にも柔軟に対応できる内容としています。 改正民法における契約不適合責任への対応も万全で、責任の範囲を明確に限定するとともに、履行の追完請求権や損害賠償請求権についても受注者保護の観点から適切な制限を設けています。 さらに、損害賠償額の上限を請負代金額とすることで、過大な賠償リスクを回避する構成としています。 解除条項においては、発注者の債務不履行に対する無催告解除権を広く認め、違約金（請負代金の20%）や損害賠償請求権も実効性の高い内容となっています。 また、施工条件や養生方法の決定権を受注者側に付与することで、円滑な工事進行を可能としています。 本契約書雛型は、改正民法に対応しつつ受注者の利益を最大限保護する内容となっています。 適宜ご編集の上でご利用いただければと存じます。2024年4月1日施行の改正民法対応版です。 〔条文タイトル〕 第1条（契約の目的） 第2条（工事場所および対象物件） 第3条（工事内容） 第4条（請負代金） 第5条（追加・変更工事） 第6条（工期） 第7条（甲の義務） 第8条（施工条件） 第9条（養生） 第10条（施工管理） 第11条（検査および引渡し） 第12条（代金の支払時期） 第13条（危険負担） 第14条（契約不適合責任） 第15条（保証の制限） 第16条（解除） 第17条（中止および解除） 第18条（クーリングオフ） 第19条（反社会的勢力の排除） 第20条（損害賠償の制限） 第21条（不可抗力） 第22条（秘密保持） 第23条（個人情報の取扱い） 第24条（協議事項） 第25条（管轄裁判所）

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「転抵当権」とは、抵当権を利用して他の債権を担保することをいいます。すなわち、①被担保債権の存在を前提として、②債権者を転抵当権者とし、③抵当権を設定目的として、④設定者である「抵当権者と転抵当権者」とが締結する一種の抵当権設定契約です。 具体例を挙げますと、AさんがBさんに1,000万円を10年後に返済の予定で貸し渡し、その担保としてBさんの自宅に1,000万円の抵当権を設定したとします。その直後、Aさんの資金繰りが悪くなりお金（700万円）がどうしても必要になった場合、10年後に返済の約束で貸したBさんに対してすぐに返してくれとは言えません。そこで、転抵当が活用できることになります。 AさんはCさんとの間で、AさんのBさんへの抵当権（1000万円のうち700万円分）を担保にすることを条件にCさんから700万円を借りることができます。この時に、利用する登記を「転抵当」といい、抵当権に付記登記という形で登記されます。なお、転抵当は、契約締結時・登記手続き共にBさんの承諾はいりません。この点に便利さがあります。 本雛型は、上記の既存の抵当権を利用して、抵当権者と転抵当権者間で、「転抵当」を設定するための「【改正民法対応版】 転抵当権設定契約書」です。 〔条文タイトル〕 第1条（転抵当権の設定） 第2条（原抵当権の確認） 第3条（設定登記） 第4条（承諾） 第5条（丙の地位） 第6条（費用負担） 第7条（管轄の合意）

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振出済みの約束手形を更改（こうかい）するための「（約束手形の更改をするための）更改契約書」の雛型です。 約束手形の更改とは、振出済みの約束手形の支払期日を延期した新しい約束手形を再度振り出して旧手形を無効にし、旧約束手形と新約束手形を交換することをいいます。 なお、厳密には、民法上の「更改」とは、契約により、既存の債権を消滅させると同時に、これに代わる新しい債権を成立させることをいいます。 約束手形の更改は手形の書換えまたは手形のジャンプとも呼ばれ、支払人の資金繰り悪化などを原因に手形の支払期日を延期して、約束手形が不渡りとなることを避ける目的で行われることが多いです。 たとえば、得意先から資金繰りの都合などで約束手形の支払期日の延期を求められた場合などに手形の更改が行われます。 したがって、手形の更改は資金繰りが厳しいということが推測されるので、与信上の注意事項のひとつと言えます。 適宜ご編集の上でご利用頂ければと存じます。

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中小企業では、会社と社長の資産が一心同体ともいえるため、会社の資金繰りが厳しい場合などに社長（代表取締役）が会社に資金を貸すことがあります。 　　 しかし、社長（代表取締役）が契約書を交わさずに会社へお金の貸しているということが見受けられます。 あくまで社長（代表取締役）個人と会社は別人格ですから、会社と社長との間の金銭の貸し借りであっても、契約書を交わすことが必要です。 具体的には、借入金額、利息（※）、返済条件などを明記した本書式のような「金銭消費貸借契約書」を作成し、取締役会（取締役会を設置していない会社の場合は株主総会）の承認を得てから締結する必要があります。 　　 「金銭消費貸借契約書」が無いと、例えば、会社の資金繰りが苦しい状況が続いて、社長（代表取締役）が貸した資金が長期間に渡って返済されない時に、税務調査で社長（代表取締役）から会社への贈与でないかと疑われる場合もありますので、ご注意願います。 ※利息については、高すぎれば経営者への利益供与、低すぎれば経営者からの寄付とみなされる可能性があるため、合理的な理由がつく範囲に定めておくのが無難です。 適宜ご編集の上でご利用いただければと存じます。 〔条文タイトル〕 第１条（目的） 第２条（利息） 第３条（弁済期） 第４条（借入金使途の制限）

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債権譲渡人が、譲り渡す債権の債務者が任意弁済をしなかった場合には、代わりに当該債権の支払いをすることを保証する内容を含む「債権譲渡契約書」の雛型です。 債権回収が困難な債権ではなく、回収が確実な債権だけれども当面の資金繰りのために、当該債権を譲渡する場合に利用されることが多い雛型です。 適宜ご編集の上でご利用いただければと存じます。2020年4月1日施行の改正民法対応版です。 〔条文タイトル〕 第１条（債権譲渡の目的） 第２条（債権譲渡の通知等） 第３条（譲渡人の保証） 第４条（譲渡人の保証責任） 第５条（本契約の解除）

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