企業信用調査規程

本規程は、企業間取引における与信管理の基本となる信用調査について、その実施体制から具体的な調査項目、評価基準に至るまでを体系的に定めた内容となっています。

近年、企業間取引におけるリスク管理の重要性が増す中、与信管理体制の整備は企業経営における重要課題となっています。

本規程は、このような状況下で必要となる与信管理のフレームワークを提供するものです。

本規程の特徴は、実務に即した具体的な規定内容にあります。基本的な調査項目や評価基準はもちろんのこと、財務分析における具体的な指標や、信用格付けの判定基準、与信限度額の設定基準まで詳細に規定しています。

また、緊急時の対応や情報管理についても明確な基準を設けており、実務での即時活用が可能です。

また、本規程は、営業管理部与信管理課を主管部門として想定していますが、組織構造に応じて部署名称等を適宜変更することで、様々な組織形態に対応することができます。与信限度額等の具体的な数値基準についても、事業規模や取引実態に応じて柔軟に調整することができます。

適宜ご編集の上でご利用いただければと存じます。

〔条文タイトル〕
第1条（目的）
第2条（定義）
第3条（適用範囲）
第4条（調査実施部門）
第5条（調査実施責任者）
第6条（調査担当者の責務）
第7条（基本調査項目）
第8条（調査方法）
第9条（財務分析の実施）
第10条（信用評価基準）
第11条（信用格付け）
第12条（与信限度額）
第13条（信用調査の実施時期）
第14条（定期的見直し）
第15条（調査結果の報告）
第16条（調査結果の管理）
第17条（情報の機密保持）
第18条（取引禁止先の管理）
第19条（規程の改廃）
第20条（細則の制定）
第21条（緊急時の対応）
第22条（信用情報の共有）
第23条（審査委員会）
第24条（研修・教育）
第25条（監査）
第26条（事故報告）