計画書の書き方と例

計画書とは、あることを達成するために考えた方法や手順などを記載した文書のことです。今後事業をどのように展開していくのかを示す事業計画書や、大学院入試で提出を求められる研究計画書、事業を始める方が融資を申し込む際に必要となる創業計画書などがあります。計画書に関するテンプレートや書き方について解説します。

≫計画書の書式テンプレート

さまざまな場面で必要となる計画書

計画とは、何かを実行するために方法や手順を考えることをいいます。実現しようとする目標を達成するための手段やプロセスを文書で表したものが計画書です。代表的なものとして、今後の事業をどのように展開するかを示す事業計画書、大学院入試で重要な合否判断材料となる研究計画書、新規事業立ち上げにおいて融資を得るのに必要な創業計画書などがあります。その他にも、入院中の診療計画を表す入院診療計画書、登山を楽しむ際に警察署に提出する登山計画書など、その種類は多岐に渡ります。計画を滞りなく推進していくために必要なことを明瞭にしておくことで、関係者からの協力や理解を得ることができるのです。計画を成功させるためにも、計画書は必要なのです。

≫計画書の書式テンプレート

事業計画書とは

事業を起こすとき、情熱や思い入れだけではうまくいきません。無計画に起業してしまうと思わぬ壁にぶち当たったり、トラブルに見舞われたりすることもあります。事業計画書が、その後の起業の命運にかかっているといっても過言ではありません。また、融資を受けるためにも事業計画書の作成は必要不可欠なのです。事前に事業内容を検討して、想定される課題をクリアしながら修正を重ねる必要があります。事業方針を明確に打ち出すことで事業に従事する社員を鼓舞し、ベクトルを合わせる意味でも、事業計画書の作成は経営者にとって重要なタスクであるといえるでしょう。

わかりやすい事業計画書の書き方・例

事業計画書を作成する際、実際に何を書けば良いのかわからないという人も多いでしょう。わかりやすい事業計画書の書き方として、具体的に記載する内容を挙げてみます。

• 会社概要
• 事業の目的
• 経営ビジョン
• 事業内容
• 資金計画
• 仕入計画
• リスク
• マーケティング戦略
• 売上予測
• 競合分析
• 人員計画
• 事業スケジュールなど

大切なことは絵に描いた餅ではなく、具体的なデータから裏づけされていることです。1人だけで計画を立てるのではなく、第三者や専門家から意見を聞きながらブラッシュアップしていきましょう。

≫（事業計画_雛形）事業計画書サンプル（EC事業）

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創業計画書とは

事業計画書と類似した計画書として、創業計画書があります。創業計画書は事業計画書の一種で、本質的に大きな違いはありません。ここでは、大きく異なる点をご紹介しましょう。

• 過去の事業経験アピールが必要
• 自己資金力の提示
• 製品、サービスごとの勘定明細

基本的に創業時には過去の実績がありません。それゆえ過去の財務諸表等によって格付けられることはありません。だからこそ、審査担当者を納得させる材料をいかにそろえられるかが重要になってきます。一度不審に思われてしまうと、理由を告げずに却下されてしまいます。事業遂行能力の高さをアピールし、自己資金が健全であることを証明する必要があるといえます。

融資を受けられる創業計画書の書き方・例

信用保証協会や公庫では、創業計画書のフォーマットを独自に指定しています。指定がある場合はそのフォーマットを使用しましょう。融資の審査担当者は返済能力を見極めなければならず、そういった融資可否を書類と人柄から判断することになります。融資を受けられる創業計画書とはすなわち、事業の確実さを証明できる計画書であるといえます。具体的な記載項目は下記の8点です。

• 創業動機
• 創業者の略歴・事業経験
• 製品・サービス
• 取引先・関係者等
• 人員
• 借入状況
• 必要資金・調達方法
• 今後の事業見通し

大切なことは、事業の確実性のアピールと、確かな裏づけをもって返済能力を証明することです。

研究計画書とは

大学院の入学試験では研究計画書の提出が求められ、それが合否の判断材料となります。大学院に進む目的は『研究』であり、研究は大学でする勉強とは異なります。より能動的な姿勢が必要です。そのため、研究という意味をよく理解したうえで、具体的な計画をもって実現可能性のある研究項目を示す必要があるのです。

受かる研究計画書の書き方・例

入学試験に合格するためには、研究計画書の審査に合格することが必須となります。受かる研究計画書とはどのようなものでしょうか。ポイントは2点あります。1つは、先に挙げた実現可能性のある研究項目を具体的に示すこと。もう1つは、新たな知見を加えることです。知見を要するのは、研究の目的が世界に貢献することであるからです。以上を踏まえたうえで、書くべき項目例を下記に挙げます。

• 明確な研究テーマ
• 研究概要
• 具体的な研究計画
• 先行研究の内容
• 参考文献等
• 志望動機

返済計画書とは

返済計画書は、借入金返済計画書ともいい、借り入れた資金をどのように返済していくかを示す書類です。例えば、個人でもクレジットカードやローンで大きな買い物をしたとき、毎月の収入と照らし合わせて何回払いで返済する、というように支払いスケジュールを決めることがありますね。健康経営のためにも、返済計画は事業と連動させて考える必要があります。通常は、事業計画書を作成する際に返済計画を盛り込みます。

返済計画書の書き方・例

返済計画書を書くポイントは、事業の見通しをより正確に立てて、1年単位の計画を立てることです。とはいえ、不測の事態も発生するのがビジネスですから、必ず計画書通りにいくとは限りません。できるだけ乖離の少ない分析をするためにも、事前準備が大切になります。返済計画書に書くべき項目例を下記に挙げます。

• 借入金額
• 返済開始日
• 返済回数
• 利息

≫借入金返済計画表（飲食業用）

医療や介護現場での計画書

医療、介護の現場で用いられる計画書として、入院診療計画書、介護計画書（通所・訪問）などがあります。入院診療計画書は、厚生労働省によって作成・交付・説明が義務づけられています。入院患者が受ける医療行為の内容や、退院の見通しなどが記載されます。また介護計画書についても、厚生労働省によって作成が義務づけられています。利用者の要介護状態の軽減や悪化防止などを目的に、計画的なサービスを行うために必要とされています。

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まとめ

何かを実行するためのよりよい方法や手順を、文書で表したものが計画書です。幅広い分野で計画書は必要とされ、提出を求められることもあります。計画を立てるときに大切なことは、実現性と正確性です。計画通りにいかないことも多々ありますが、事前の分析や準備を的確に行うことで、計画の実現度が高まります。テンプレートを参考にして、信頼性の高い計画書作りを心がけましょう。